溧水农商银行：截诈资筑牢屏障 断链条彰显担当

在电信网络诈骗手段层出不穷的背景下，金融机构作为资金安全的“守门人”，正以专业行动守护百姓的“钱袋子”。近日，溧水农商银行孔镇支行凭借敏锐的风控能力和高效的警银协作，成功拦截一笔涉诈资金23000元，为客户避免了经济损失，彰显了金融反诈的坚实力量。

警觉识别，筑牢风险防线。9月17日上午10时，客户陈先生来到溧水农商行孔镇支行柜台，欲办理银行卡取款手续。面对柜员张杨的例行询问，陈先生言辞闪烁，仅含糊表示资金用于“办理贷款”。运营主管陈盈凭借职业敏感性和丰富反诈经验，立即察觉异常，果断介入询问详情。陈先生透露，因急需资金，他在网络熟人的指导下办理贷款，对方以“提升信用”为由，声称需“刷流水”满足申贷条件，遂将23000元转入其账户，要求取现后转汇至指定账户。主管陈盈迅速识别此为典型洗钱骗局，现场向陈先生普及诈骗手法，阐明“刷流水贷款”的法律风险，瞬间为客户敲响警钟。

警银协作，高效联动响应。掌握关键线索后，运营主管陈盈立即启动应急预案，将异常情况上报本地反诈中心，形成警银无缝协作。警方介入后，迅速核查资金流向，发现该笔款项系诈骗分子诱骗其他受害者转入陈先生账户的涉诈资金。这一协作机制高效运转，不仅阻断了资金转移链条，更彰显了金融机构在反诈工作中的桥梁作用。陈先生经此警示，恍然大悟，避免了沦为犯罪帮凶的风险。

成功拦截，守护资金安全。经警方权威核实，该笔23000元确属诈骗资金后，溧水农商银行与警方协同行动，成功冻结并拦截款项，确保了原始受害人的财产免受损失。事件中，陈先生幸免于骗局陷阱，银行则以实际行动践行了风险防控承诺，从识别到拦截全过程闭环管理，有力切断了犯罪链条。

此次反诈拦截行动，彰显了金融机构守护资金安全的三大核心价值：一是以专业担当压实法定义务。严格履行《中华人民共和国反电信网络诈骗法》责任，通过敏锐风控识别与闭环处置机制，高效阻断涉诈资金转移链条，筑牢金融安全首道屏障。二是以警银协同深化社会治理。建立“发现-上报-拦截”一体化协作模式，联动反诈中心快速响应，切断犯罪通道，凸显金融机构在打击电信诈骗中的关键支点作用。三是以风险教育守护民生根基。主动普及“刷流水贷款”等诈骗手段特征，强化公众风险防范意识，将“贷款无需刷流水”“低息诱饵即陷阱”等铁律深植民心，践行金融为民初心。
      下一步，溧水农商银行将继续秉持“以客户为中心”的服务理念，积极履行社会责任，为构建更加和谐稳定的金融环境贡献力量。（张昱）